华泰证券金融产品风险评级标准披露

华泰证券金融产品包含公募基金、私募基金、券商资产管理计划等,金融产品风险评级分为低、中低、中、中高、高五个风险等级。

金融产品风险评价考虑的因素包括:

(1)基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况,以及管理人的基本情况(包括成立时间、治理结构,资本金规模,管理基金规模,投研团队稳定性,资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度,风险控制完备性,是否有风险准备金制度安排,从业人员合规性,股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等因素);(2)基金产品的合法合规情况,发行方式,类型及组织形式,托管情况,投资范围、投资策略和投资限制概况,业绩比较基准,收益和风险的匹配情况,投资者承担的主要费用及费率;(3)基金产品的结构、投资方向和投资比例,募集方式以及最低认缴金额,运作方式,存续期限,过往业绩及净值的历史波动程度,成立以来无违规行为发生,基金估值政策、程序和定价模式,申购和赎回安排,杠杆运用情况等。

公募基金初始定量风险赋分与初始风险等级

二级分类 风险赋分 风险等级
股票分级基金B类份额5.00高风险
债券分级基金B类份额 4.00中高风险
普通股票QDII 3.75中高风险
普通股票基金 3.75中高风险
股票指数QDII 3.75中高风险
偏股混合基金 3.00中风险
封闭式偏股混合基金 3.00中风险
股票FOF 3.00中风险
股票指数基金 2.75 中风险
增强股票指数基金 2.75 中风险
混合QDII 2.75 中风险
平衡混合基金 2.50 中风险
股票分级基金A类份额 2.25 中风险
特定策略混合基金 2.00 中风险
混合FOF 2.00 中风险
偏债混合基金 1.75 中风险
可转债基金 1.75 中风险
债券QDII 1.25 中低风险
保本基金 1.25 中低风险
二级债券基金 1.00 中低风险
封闭二级债券基金1.00 中低风险
债券分级基金A类份额 1.00 中低风险
债券指数基金1.00 中低风险
增强债券指数基金1.00 中低风险
一级债券基金0.75 中低风险
封闭一级债券基金0.75 中低风险
债券FOF 0.75 中低风险
纯债基金0.50 中低风险
封闭纯债基金0.50 中低风险
短期理财基金0.25 低风险
普通货币基金0.00 低风险
另类QDII无统一分数,各自赋分 根据具体分数确定
其他基金

私募基金初始定量风险赋分与初始风险等级

产品策略 风险得分 风险等级
股权投资 4.50 高风险
定向增发 3.75 中高风险
股票多头 3.75 中高风险
事件驱动(除定向增发) 3.25 中风险
股票多空 3.00 中风险
宏观策略 3.00 中风险
组合基金 2.75 中风险
复合策略 2.75 中风险
其他市场中性(灵活对冲) 2.00 中风险
市场中性 1.75 中风险
债券策略 1.00 中低风险
套利策略 0.75 中低风险
货币市场策略 0.25 低风险
管理期货 2.00-5.00 中风险—高风险(视仓位而定)
其他策略 视情况而定 视情况而定

券商资产管理计划定量风险赋分与初始风险等级

二级分类 风险赋分 风险等级
股票型理财 3.75 中高风险
偏股型理财 3.00 中风险
平衡型理财 2.50 中风险
偏债型理财 1.75 中风险
其他混合型理财 2.50 中风险
纯债券型理财 0.50 中低风险
一级债券型理财 0.75 中低风险
二级债券型理财 1.00 中低风险
普通货币型理财 0.00 低风险
短期债券型理财 0.25 低风险
偏股型FOF理财 3.00 中风险
平衡型FOF理财 2.00 中风险
偏债型FOF理财 1.25 中低风险
QDII型理财(偏股型) 3.00 中风险
QDII型理财(偏债型) 1.25 中低风险
股票指数型理财 3.25 中风险
债券指数型理财 0.75 中低风险
绝对收益型理财 1.25 中低风险
其他量化型理财 3.00 中风险
股票质押式回购型理财 2.00 中风险
优先份额理财 0.25-1.50 低风险-高风险
次级份额理财 4.50-5.00 高风险
其他份额理财 2.50-3.50 中风险-中高风险

金融产品后续风险跟踪评级考虑产品分类、期间净值波动以及损失程度,基金规模以及期间管理人、基金经理是否有违规情况等因素。