1. 购买华泰紫金策略优选需要办理第三方存管吗？
如果您是在华泰证券营业部、华泰联合证券营业部或者直销中心购买，需要办理第三方存管。如果您是在银行购买，不需要办理第三方存管。
在华泰证券直销中心购买的客户，设立资金帐户后可选择交通银行、招商银行、浦东发展银行、工商银行、兴业银行和中国银行中任一家办理第三方存管；在华泰证券营业部购买的客户，设立资金账户后可选择交通银行、工商银行、招商银行、浦东发展银行、建设银行、中国银行、中国农业银行、兴业银行、深圳发展银行、民生银行、中信银行或光大银行中任一家办理第三方存管。具体第三方存管银行请咨询购买的营业部网点。
2. 购买华泰紫金策略优选都能享受什么服务？
短信服务、呼叫中心服务、对帐单寄送、华泰证券不定期举办的投资者见面会、华泰紫金俱乐部的客户活动等服务。
3. 华泰紫金策略优选多久分红一次？
在符合分红条件的前提下，本集合计划每个会计年度至少分红一次，分红后剩余收益保留于本集合计划。
分红条件如下：
1、集合计划投资当期（指会计年度，下同）出现净亏损，不进行收益分配；
2、集合计划当期收益应先弥补上期亏损后，才可进行当期收益分配；
3、集合计划收益分配后集合计划份额净值不能低于面值；
4. 有几种分红方式？一般默认是哪种方式？
l 集合计划收益的分配采用两种方式：现金红利或红利转投资方式。红利转投资是指分红资金按分红除权当日的份额净值自动转为本集合计划份额进行再投资
l 您未作选择的，默认的收益分配方式是现金红利方式
5. 持有华泰紫金策略优选的投资者如何变更分红方式？
l 持本人身份证和帐户卡在购买的网点办理
l 进入华泰证券网上交易系统，在“委托”系统中选择“开放基金”选项卡，点击“分红方式设置”，就可以对已经持有计划的分红方式进行更改
6. 什么是先进先出法？
按照将先购得的计划单位先赎回的原则
7. 多久公布一次净值？
封闭期内计划管理人每月第一个工作日在其网站上公布前一月最后一个工作日的集合计划份额净值，开放期内计划管理人每个工作日在其网站上公布集合计划份额净值。
8. 如何知道华泰紫金策略优选每日的净值？
登录我们公司网站（http://www.htsc.com.cn），首页即可看到所有华泰紫金产品的净值。
作为华泰紫金产品的客户，我们客服热线的95597会发送短信征询您是否需要接收产品净值短信；如果您当时没有确认，可以联系您购买产品的华泰营业部或者95597，开通净值短信发送服务。该短信接收免费。
9. 我怎么知道华泰紫金策略优选投资的情况？
在集合计划成立后，我们每季度及每年度在管理人网站和托管人网站披露集合计划的管理报告和托管报告，您可以登录华泰证券网查询www.htsc.com.cn,了解到华泰紫金策略优选报告期内集合计划运作情况，资产配置情况、主要财务指标、投资组合情况和价值变动情况等。其中季度报告在每个会计年度的每个季度结束后十五个工作日内公告，年度报告在会计年度结束后六十个工作日内公告。
另外，如果您当季度持有或者交易过华泰紫金策略优选，我们每季度结束三十个工作日内会向您发送对账单；对账单内容包括您持有计划份额的数量和净值，参与和退出明细、收益分配、风险及计划差异等情况。
在集合计划的运作过程中出现重大事项时，将在华泰证券网站上予以公布。您也可以拨打95597咨询。
我们还会通过其他途径，如每季度第一个月的华泰《投资有道》为您精读产品的资产管理报告，我们定期的投资者见面交流活动，都可以帮您掌握产品的动态。
10. 多久寄一次对账单？
每季度寄送一次。
11. 我购买华泰紫金策略优选产品后寄送地址变了，如何继续收到你们的对账单？
持本人身份证和帐户卡到所购买的网点变更地址即可。
12. 持有华泰紫金策略优选的投资者如何通过手机短信接收产品净值？
需要净值短信的投资者可致电华泰紫金热线95597或025-84579944，华泰客服人员每天通过华泰短信平台给需要的投资者发送短信业务。
13. 本计划有哪些风险？
本集合计划的主要风险因素为市场风险、管理风险、流动性风险、合规风险、其他风险以及本集合计划特定风险等。。
14. 你们如何防范风险？
（1）市场风险管理
市场风险是本集合计划需要控制的最主要的风险，管理人将通过基本面研究和数量分析等方法分析市场风险，并采取及时的组合投资措施以降低组合整体风险。
（2）管理风险管理
为防范集合计划运作过程中的管理风险，管理人建立了严格的投资决策流程和投资管理制度，把集合计划的投资决策建立在集体决策和科学决策的基础上，力争把由于管理人的主观判断失误所导致的管理风险控制在一定的范围之内。
（3） 合规风险管理
1） 合规与风险管理部和受托资产管理部风险控制小组中设有专人跟踪研究、分析有关政策的最新动态。根据政策法规的变化和公司《内控制度建设》的规定，定期或不定期地梳理风险控制流程和修订风险管理制度；
2） 合规与风险管理部和受托资产管理部风险控制小组负责对集合资产管理业务各种相关合同进行事前实质性审核，并利用交易系统的风险控制功能，由合规与风险管理部派专人进行系统超级用户权限管理，负责将法律法规中有关投资限制的各项指标以及投资主办的投资权限等风险控制参数，输入交易系统进行风险阀值设置，并根据政策法规的变化及时调整和维护；
3） 交易系统设有“预警” 和“拒绝接受交易指令”两道风险防线，一旦有关指标接近或达到风险警戒线时，系统会自动发出警告信号或限制投资主办的违规行为，确保集合资产管理业务的合规性。
（4） 流动性风险管理
本集合计划将综合考虑组合资产的变现能力和计划委托人的现金需求，采取以下管理控制措施对集合计划的流动性作出安排。
1） 计划管理人将对计划委托人的参与和退出情况以及平均持有时间进行统计分析，了解客户的资金需求状况，在大类资产配置和投资品种选择时将其纳入决策依据；
2） 保留一定比例的现金头寸以应对计划委托人的退出；
3） 当出现巨额退出时，计划管理人可以根据集合计划当时的资产组合状况决定全额退出、部分顺延退出或暂停退出；
4） 计划管理人将对组合资产的流动性指标进行监控。若通过监测投资组合的构成情况，认为存在流动性风险时，则需要通过选择成交活跃、流动性好的证券、降低持有证券集中度、增加现金比例等方式提高组合资产的流动性。
（5）其他风险管理措施
除了上述针对特定投资风险采取专门的管理措施之外，本集合计划还针对各个可能的风险点建立各种风险防范和控制措施，以及建立风险管理与控制相匹配的技术支持系统，实现对集合资产管理业务全流程、实时、动态的风险管理与控制。
同时，为合理有效地控制本集合计划所面临的特定风险，本集合计划管理人还将采取以下特定风险防范措施：
（1）严格控制大类资产配置风险
为严格控制集合计划在资产配置和仓位控制方面出现失误而导致的市场风险，本集合计划管理人将首先强化投资管理流程，突出大类资产配置的团队决策制。在本集合计划的投资运作过程中，客户资产管理投资决策委员会将就集合计划投资策略报告是否符合集合资产管理合同约定的投资原则进行实质性审查，并就具体的资产配置方案提出意见；同时，客户资产管理投资决策委员会审查投资主办提交的《投资策略报告》、《重大投资项目建议书》，经客户资产管理投资决策委员会成员讨论修改并签字，形成投资决议，以此有效控制由于资产配置失误所可能导致的市场风险。
（2） 引导委托人合理规避参与资金流动性风险
作为限额特定理财产品，本集合计划力争引导投资者建立中长期投资理财理念，淡化短期收益；同时，也是为了维护其他委托人的利益，本集合计划力争引导集合计划委托人在本产品持续期内一直持有本集合计划，从而尽量避免由于委托人短期进出集合计划所导致的参与资金流动性风险。具体来说：
首先，在本集合计划的推广期内，本集合计划管理人及本集合计划代销机构将认真向委托人阐述本产品的设计理念、投资策略以及流动性安排等特征，认真扎实的做好投资者教育工作，逐步引导投资者建立中长期投资理念，同时也使委托人在参与之前清晰了解本产品的流动性风险；
其次，在本集合计划存续期内，本集合计划管理人将与集合计划委托人保持联系，建立长效沟通机制，积极疏通委托人相关需求，引导其合理规避参与资金流动性风险。
（3） 采取合理措施严格控制集合计划存续期内终止清算风险
为维持集合计划资产合理规模，防止集合计划资产管理规模剧烈波动，本集合计划管理人将从以下方面严格控制集合计划存续期内终止清算风险：
首先，自本集合计划成立后，本集合计划管理人将定期对集合计划委托人进行拜访和客户维护，切实了解委托人相关需求，做好客户维持和稳定工作；其次，有针对性地开展集合计划的持续营销工作，保持集合计划资产管理规模的持续稳定。
|
